Шаги Президента, Кабмина и ВР

[bykovdima]

на физлицо, вносящее на счёт более 50 тыс грн, банк стучит в налоговую а автоматическом режиме.

а 2 раза по 25 можно?

[Torpedo]

а 2 раза по 25 можно?

Можно, но второй стук будет контрольный...

[bykovdima]

Torpedo
тогда нужно растягивать удовольстиве - 50000 раз по 1грн

[Bober]

Bober
Читал многократно, что на физлицо, вносящее на счёт более 50 тыс грн, банк стучит в налоговую а автоматическом режиме. Обложили, демоны

иии?
чем так страшна налоговая для физ лица вносящего на счет такие суммы? (вносил и гораздо больше, никто ничего не спрашивал)

у нас нет законов запрещающих вносить даже миллион баксов на счет, и нет законов требующих доказать/показать ГДЕ взял этот миллион
пока это дело налоговой и прочих товарищей пытаться доказать что эти деньги получены незаконным путем и с них не уплочены налоги


(ПыСы - хотя , насколько знаю, банковскую тайну еще никто не отменял; и "стучать" банк не имеет права; пока не придет официальный запрос на конкретное физлицо согласно открытого уголовного дела или т.п.)

[Сэнсэй]

Bober
Есть такое стрёмное слово "пока". Меня пока тоже ни о чём не спрашивали, но бурная деятельность налоговиков против граждан в этом направлении ведётся: http://obzor.mk.ua/ukraina-novosti/2256 ... dengi.html . После осенних выборов все законодательные новшества обрушатся, как из рога изобилия, заигрывать с лохторатом уже не нужно будет.
А банковская тайна - это да, смешная штука в нашей стране.

[ДВОЙНЯШКИ]

Цікаво, а Кліменко скільки разів по скільки розраховувався в цьому випадку?:
http://www.pravda.com.ua/articles/2012/07/19/6969116/
На голову не налазить - керівник податкової нагло розраховується "наліком", роздає конфісковані подарунки. Це до якого ступеню дебілізму треба опуститись, щоб не знайти більш-менш прийнятних схем? Вже просто смішно.

[ДВОЙНЯШКИ]

Шикарні інтер’єри палацу Медведчука:
http://www.pravda.com.ua/photo-video/20 ... 4/6969409/
Я лікувався в санаторії, який був на цьому місці. Тепер там "лікується" Оксана Марченко на своєму приватному пляжі.
А по країні хвиля сухот пішла... Як там, "Український вибір", кажете ?....

[kambodju]

Воронцовский дворец отдыхает

[Lazo]

А банковская тайна - это да, смешная штука в нашей стране.

Не соглашусь. Банки очч неохотно делятся своей информацией и ст.62 ЗУ "О банках..." достаточно четко регламентирует что и кому банки должны давать.

[Сэнсэй]

Lazo
Официально - да, неохотно. А неофициально в инете выложны десятки тысяч сканов документов кредитчиков, явно "банковские" пакеты, можешь сам погуглить.
Да и по своему опыту, лет 5 назад оформил банковскую карточку в одном банке и тут же, через пару дней, получил на домашний адрес подарочную карточку от совсем другого, с моими ФИО и адресом. Мистические совпадения, я думаю.

[Lazo]

Сэнсэй
Предоставление информации налоговикам явно не относится к разряду неофициального. Т.е. в данном случае банки просто так не ответят на запросы ГНС и будут руководствоваться указанной статьей ЗУ и специальным постановлением правления НБУ по данному вопросу, а также своими внутренними документами. А в случае со сканами кредитных документов заемщиков - это скорее недобросовестность работников, чем спланированная акция самого банка. По карточке другого банка - мне приходят десятки смс-спама с рекламными предложениями - это ж не банки слили инфу, т.е. твои данные могли стать доступными кому-либо и из других источников отличных от банка хотя, конечно, я не исключаю недобросовестность и среди коллег-банкиров...

[Сэнсэй]

Lazo
В те годы был только один момент с заполнением мною ФИО латиницей, как в загранпаспорте, - во время оформления мною Мастеркарда, и, о чудесное совпадение, именно так, без ошибок, было сделано и в подарочной карточке от другого банка. ИМХО, не в той стране мы живём, чтобы верить в законы и порядочность банков.

[BIS]

Lazo
В бытность мою работы в банке лет 15 назад юристы насчитали ~25 законов по которым разные контроллирующие органы могли требовать информацию с банков.
Да они с оговорками там про открытое дело, или по чьему-то письменному заданию в связи с такой-то проверкой ...
Сейчас я думаю этих дырок еще больше. Там про отмывание денег по таким-то признакам банк должен стучать в автоматическом режиме.
Отчетность банков перед НБУ тоже... НБУ пишет письмо и банк просто присылает отчет (или вернее отчитывается на регулярной основе) про большие кредиты, или про большие платежи
И кто его знает кто потом пользуется этой инфой.
Это если только официальные каналы. А вдруг банк решит за какое-то вознаграждение слить базу какой-нить торговой сети. Брал раз потребительский кредит - может еще человек возьмет. И давай его спамом бомбить.
Так что банковская тайна у нас не такая уж и тайна
Что про наших говорить если вон швейцарские банки нагибают.

[Lazo]

Lazo
В бытность мою работы в банке лет 15 назад юристы насчитали ~25 законов по которым разные контроллирующие органы могли требовать информацию с банков.
Да они с оговорками там про открытое дело, или по чьему-то письменному заданию в связи с такой-то проверкой ...
Сейчас я думаю этих дырок еще больше. Там про отмывание денег по таким-то признакам банк должен стучать в автоматическом режиме.
Отчетность банков перед НБУ тоже... НБУ пишет письмо и банк просто присылает отчет (или вернее отчитывается на регулярной основе) про большие кредиты, или про большие платежи
И кто его знает кто потом пользуется этой инфой.
Это если только официальные каналы. А вдруг банк решит за какое-то вознаграждение слить базу какой-нить торговой сети. Брал раз потребительский кредит - может еще человек возьмет. И давай его спамом бомбить.
Так что банковская тайна у нас не такая уж и тайна
Что про наших говорить если вон швейцарские банки нагибают.

Нет дырок в законодательстве, которые позволяют нагибать банки на разглашение банковской тайны. Все полномочия гос. органов, адвокатов и т.п. четко обрезаются ст. 62 ЗУ "О банках..." и гл.12 ГПК Украины (рассмотрение судами дел о раскрытии банковской тайны). У меня 10 лет стажа в банковском праве
Слив кем бы то ни было вашей личной информации - это уже наказуемое деяние и его рассматривать смысла не вижу, т.к. оно вне правового поля и возможно откуда бы то ни было, хоть из вашего отдела кадров или профсоюза...

[BIS]

Нет дырок в законодательстве, которые позволяют нагибать банки на разглашение банковской тайны. Все полномочия гос. органов, адвокатов и т.п. четко обрезаются ст. 62 ЗУ "О банках..." и гл.12 ГПК Украины (рассмотрение судами дел о раскрытии банковской тайны). У меня 10 лет стажа в банковском праве
Слив кем бы то ни было вашей личной информации - это уже наказуемое деяние и его рассматривать смысла не вижу, т.к. оно вне правового поля и возможно откуда бы то ни было, хоть из вашего отдела кадров или профсоюза...

Дырок в законодательстве может и нету. Дырки в отчетности есть Это могу утвержать как разработчик всякой банковской отчетности
Мне и моим коллегам приходилось писать всякие отчеты, которые каким-то органам сливают всякую банковскую информацию.
Какие-то отчеты писал сам, о каких-то слышал от коллег.
В подробности вдаваться не буду - поскольку мое дело только программить, а кто куда и как часто эту информацию отправляет не мое дело.
Отчетность по FATF (Financial Action Task Force (FATF)) - сливает подозрительных по каким-то критериям клиентов/операции.
В фонд гарантирования вкладов сливается по вкладчикам куча инфы.
В НБУ отчеты сливают инфу по большим кредитам, просрроченным и т.д. В том чисде в этих отчетах и код заемщика присутствует.
Ничего не мешает НБУ утвердить какую-нибудь форму отчетности, которая будет затребовать все и вся. Банки повозмущаются, может даже посудятся ( по моему были прецеденты), но основная масса возьмет под козырек и будет отправлять.
Так же банки получают по каким-то каналам всякую информацию, например о банкротах, решениях судов, о неблагонадежности заемщиков и т.д.
Как бы информация о том что я одному банку кредит не вернул а у другого прошу не должна гулять между банками - а гуляет. Тоесть кредитные истории не только буржуи ведут